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跨境联动业务
进口海外代付
 

产品介绍

进口海外代付业务是指进口商为履行贸易合同项下的付款责任向我行提出融资申请,在满足我行要求的条件后,我行指示海外代理行代为对外付款,进口商在约定的融资到期日偿还我行上述款项的短期资金融资业务。

 

产品特点

1.缓解资金压力。通过银行融资,及时对外付款并保证贸易顺利完成。

2.境外代付价格低于境内融资价格时,降低进口商融资成本。

3.在人民币升值环境下,赚取汇率差价。

 

适用客户

1.客户希望远期付款,而交易对手希望即期收款。

2.境内资金成本高于境外,对境外低成本资金有需求的客户。

 

费率

无手续费,融资利率按我行本外币贸易融资利率执行,并参照代付行价格进行定价

 

办理流程

1.进口商即融资申请人向我行申请海外代付业务。

2.我行向海外代理行即代付行询价并报价给融资申请人,其接受我行报价。

3.我行审批同意后,授权代付行代为支付货款。

4.代付行支付货款后向我行确认代付并通知代付利率、到期日等信息。

5.我行向融资申请人确认对外付款并通知代付利率、本息及到期日等信息。

6.到期日融资申请人向我行归还代付本息。

7.我行向代付行归还代付本息。

案例

进口企业A需购汇200万美元对外支付T/T项下贸易货款,A企业向我行咨询有无较好的方案优化财务。考虑到人民币正处在升值通道,且境外美元资金价格低于境内,我行为其提供全额保证金质押项下一年期的进口海外代付业务。通过该业务A企业获取一年期定期存款收益3%,同时赚取了人民币汇率升值收益2.5%,抵扣海外代付的成本3.5%后,A企业获得净收益20多万人民币。

货币种类 现汇买入 卖出价格
USD 658.06 660.7
EUR 786.86 792.39
HKD 84.27 84.59
GBP 890.03 896.28
JPY 5.8684 5.9096
AUD 523.48 527.16