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汇兑业务
境内远期结售汇业务
 

2.1.2 境内远期结售汇业务

产品介绍

指客户与我行签订远期结售汇合同,约定办理结汇或售汇的日期、币种、金额和汇率,当到期外汇收入或支出发生时,即按照该结售汇合同约定的币种、金额、汇率、期限办理结汇或售汇的业务。

产品特点

远期结售汇业务采取实需原则,实行一日多价。该产品可以使客户于当前锁定未来汇率,即锁定了未来成本或收益,起到保值避险的作用。

适用客户

有未来外汇收支且需要锁定汇兑价格的境内机构以及外汇管理政策允许的其他客户。

费率

无手续费,汇率具体参见我行实时远期结售汇报价。

办理流程

1.客户与我行签订《远期结售汇协议书》。

2.根据实际需要,客户向我行提交《远期结汇/售汇申请书》及有效凭证和商业单据等相关文件。

3.交易人员根据市场价格对客户报价,客户接受后,在《远期结汇/售汇申请书》明确价格。

4.客户存入保证金或办理资金产品授信额度占用手续。

5.资料审核通过后,根据客户申请办理交易。

6.交割日办理资金交割手续。

案例

721日,某企业从美国进口一批价值100万美元的货物,预计3个月后付汇,当日美元兑人民币即期购汇汇率6.2207,企业预计人民币可能继续贬值。为锁定成本,企业可与我行办理远期购汇业务,将3个月后的实际交割汇率固定在6.2720。三个月后,如人民币贬值幅度超过0.82%[6.2720-6.2207/6.2207=0.82%]企业通过远期购汇交易确定的交割汇率将低于三个月后当日即期购汇汇率,通过锁定远期购汇汇率,降低了客户付汇成本。

货币种类 现汇买入 卖出价格
USD 686.85 689.61
EUR 734.16 739.32
HKD 88.52 88.86
GBP 848.85 854.81
JPY 5.9839 6.0259
AUD 518.39 522.03