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短期融资券
短期融资券

适用对象

  非金融企业客户(国家政策法规禁止的除外)。

产品介绍

  是一种企业直接债务融资工具,是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的,约定在一年内还本付息的债务融资工具。

产品特点

  1、融资成本低:短期融资券实行市场化定价,信用评级较高的企业融资成本明显低于同期贷款利率;

  2、融资效率高:短期融资券实行一次注册、分期发行、余额管理、手续简便、无需担保;

  3、融资渠道通畅:受外部环境的影响极小,信贷规模不受限制,融资渠道通畅;

  4、资金用途灵活:短期融资券募集资金的用途宽泛,可用于偿还银行贷款、补充企业营运资金等,但不得用于房地产开发和股票市场;

  5、运作成本低:企业短期融资券注册成功后,按注册额度内的实际发行额支付相应的融资成本。

办理条件

  1、具有稳定的偿债资金来源;

  2、拥有连续三年的经审计的会计报表,且最近一个会计年度盈利;

  3、公司治理结构比较完善,财务比较规范;

  4、待偿还债券余额不超过企业净资产的40%

  5、最近三年没有重大违法违规行为;

  6、发行融资券募集的资金用于本企业生产经营。